美國加利福尼亞州金融保護和創(chuàng)新部當?shù)貢r間10日以“流動性不足和資不抵債”為由,關閉硅谷銀行,并指定美國聯(lián)邦儲蓄保險公司為接管方。已成立30年的硅谷銀行如今為何陷入破產?
硅谷銀行成立于1983年,為全美第16大銀行,總部位于加利福尼亞州圣克拉拉,是聯(lián)邦儲備系統(tǒng)成員,在加利福尼亞州和馬薩諸塞州擁有17家分行,主要為初創(chuàng)企業(yè)提供融資。法新社報道稱,截至2022年底,硅谷銀行總資產大約2090億美元,總存款約1754億美元。
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前幾年,美國初創(chuàng)企業(yè)吸引大量風險投資,加上美聯(lián)儲維持超低利率,硅谷銀行賺得盆滿缽滿。然而,為應對高位通貨膨脹,美國聯(lián)邦儲備委員會去年以來多次激進加息,硅谷銀行遭受重創(chuàng)。與此同時,近期美國技術產業(yè)大幅裁員、技術股承受打擊、風險投資減少,導致初創(chuàng)企業(yè)紛紛取走存款。
為了迅速籌集資金,硅谷銀行出售了約210億美元證券投資組合,寧可因此損失18億美元。但這一消息暴露了這家銀行的困境,導致母公司硅谷銀行金融集團的股票價格9日暴跌超過60%,10日暴跌68%,進入停牌狀態(tài)。當天,硅谷銀行因資不抵債遭美國金融監(jiān)管部門關閉。
硅谷銀行關閉凸顯美聯(lián)儲激進加息負面影響
分析人士表示,硅谷銀行關閉凸顯美國聯(lián)邦儲備委員會激進加息的負面影響,也顯示了美國政府金融管理政策的失敗。
分析人士表示,硅谷銀行業(yè)務集中在科技、風險投資等領域,相對傳統(tǒng)銀行更少依賴個人儲戶存款。美聯(lián)儲激進加息,導致債券價格下跌,融資成本增加。在這種背景下,硅谷銀行并沒有做好準備,導致眼下的困境。
中國國際貿易學會專家委員副主任 李永:美國硅谷銀行破產,從一個側面說明美國政府金融管理上的政策失敗,是美國政府暴力加息造成的惡果之一。不僅使全球金融體系陷入動蕩,也最終波及自己的銀行體系。硅谷銀行在這樣的背景之下,一方面面臨貸款需求下降,另一方面又面臨經營困難和股價下跌的壓力,采取了風險較大的操作,最終導致存款戶的擠兌和股價崩塌。
美國硅谷銀行破產 市場擔憂危機蔓延
聯(lián)邦儲蓄保險公司此前警告,目前的利率環(huán)境可能對銀行業(yè)產生嚴重后果,美國商業(yè)銀行等金融機構或將因銷售或持有多種金融產品而面臨總計6200億美元的損失。硅谷銀行關閉后,部分投資者擔心,這一事件可能會波及其他金融機構,甚至導致更大規(guī)模金融風險。
分析人士指出,硅谷銀行破產不僅僅在美國金融界引起了恐慌,還要注意其可能對全球金融體系帶來的負面影響。
中國國際貿易學會專家委員副主任 李永:硅谷銀行的倒閉,在美國銀行界引起恐慌,擔心該銀行破產形成多米諾骨牌效應,引發(fā)美國銀行業(yè)的系統(tǒng)性風險。我們應該高度關注這個事件的外溢效應,和對全世界金融體系帶來的負面影響。
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