對大額現(xiàn)金的管理，再次成為央行關(guān)注焦點。紅星新聞記者獲悉，央行近日發(fā)布了《中國人民銀行關(guān)于開展大額現(xiàn)金管理試點的通知》(下面簡稱《通知》)，對商業(yè)銀行大額現(xiàn)金管理進(jìn)行進(jìn)一步規(guī)范?！锻ㄖ分赋?，這一次的試點期限為2年，今年7月起先在河北省開展，明年10月起再推廣至浙江省、深圳市。

2019年11月，央行發(fā)布了關(guān)于試點大額現(xiàn)金管理的征求意見稿。在這份征求意見稿中，央行指出，近年來非現(xiàn)金支付快速發(fā)展，但現(xiàn)金需求有增無減。尤其是大額現(xiàn)金廣泛使用，容易被腐敗、偷逃稅、洗錢等違法犯罪活動利用，蘊(yùn)含較大風(fēng)險。各國普遍強(qiáng)化對大額現(xiàn)金的管理。我國大額現(xiàn)金管理存在監(jiān)管覆蓋面有限、法律效力不足等薄弱環(huán)節(jié)，亟待強(qiáng)化。

在近日發(fā)布的正式《通知》中，央行表示，多元化支付體系快速發(fā)展，為降低社會現(xiàn)金流通總成本并防控風(fēng)險，有必要強(qiáng)化大額現(xiàn)金管理，提高現(xiàn)金服務(wù)水平，加強(qiáng)公眾大額用現(xiàn)引導(dǎo)。

期限2年 先行在三地試點

大額現(xiàn)金管理將采用先試點，再逐步推廣的方式。

紅星新聞記者獲悉，《通知》指出，自2020年7月起，河北省開展試點;自2020年10月起，浙江省、深圳市開展試點。2021年7月至2022年初，在評估上報當(dāng)?shù)卦圏c情況后，人民銀行總行將組織開展第三方評估。

根據(jù)央行公布的大額現(xiàn)金管理先行先試方案，三地人行分支機(jī)構(gòu)參考本地現(xiàn)金分析數(shù)據(jù)，基于企業(yè)和個人用現(xiàn)特點，聽取銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、個人、企業(yè)等方面意見，在充分調(diào)研的基礎(chǔ)上，確定本次試點針對的大額現(xiàn)金業(yè)務(wù)管理范圍。

各地對公賬戶管理金額起點均為50萬元，對私賬戶管理金額起點分別是河北省10萬元、浙江省30萬元、深圳市20萬元。

管理金額起點須符合總行對起點金額以上業(yè)務(wù)筆數(shù)、金額在總業(yè)務(wù)量中比例要求，不影響個人、企業(yè)特別是個體工商戶，正常、合理的用現(xiàn)需要，對監(jiān)測非常規(guī)大額用現(xiàn)行為有針對性，既避免銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)工作負(fù)擔(dān)過重，又對客戶的整體影響較小。經(jīng)試點行調(diào)研分析，

管理業(yè)務(wù)情形以有現(xiàn)金實物交接的柜面業(yè)務(wù)為主，包含通過大額高速存取款設(shè)備自助存取款情形，并須針對拆分、現(xiàn)金隱匿過賬等規(guī)避監(jiān)管、“偽大額現(xiàn)金交易”情形制定防范措施，既監(jiān)測單筆超過起點金額的交易，也監(jiān)測多筆累計超過起點金額的交易。

關(guān)鍵詞： 大額現(xiàn)金 試點 存取款