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全球視點!又現黑天鵝!瑞士第二大銀行崩盤,大股東直接“捅刀”!瑞士當局緊急出手;美國銀行、保險全線暴跌!
2023-03-16 08:38:06來源: 證券時報e公司

隔夜美盤,美股三大股指漲跌互現,道指跌近300點,跌幅0.87%,標普下跌0.64%,納指微漲0.05%;能源、材料、金融板塊拖累大市,微軟漲1.78%,瑞士信貸跌14.14%,瑞銀跌6.45%。

當前,銀行業(yè)危機持續(xù)受到關注,硅谷銀行危機或影響美聯儲加息路徑,與此同時高盛下調美國GDP預期,此外瑞信的危機也再度引發(fā)市場擔憂情緒。

受瑞信和歐洲銀行板塊拖累,美國大型銀行股集體下行,花旗跌5.44%,富國銀行跌3.29%,摩根大通跌4.72%,摩根士丹利跌5.09%,高盛跌3.09%,美國銀行跌0.94%。


(資料圖片僅供參考)

另外,美國保險公司的股價下跌,推動該板塊指數創(chuàng)2020年6月以來最大跌幅,因瑞信集團的困境引發(fā)市場對金融業(yè)的擔憂。標普500保險業(yè)指數下跌4.8%。林肯國民下跌7.5%,領跌該指數;其他跌幅最大的保險公司有美國國際集團跌7.3%,Everest Re Group跌7%,Arch Capital Group跌6.8%,保德信金融集團跌5.9%,大都會人壽跌5.9%,信安金融跌5.7%。

熱門中概股方面周三普跌,納斯達克金龍指數跌2.39%。新氧跌超20%,信也科技跌超14%,禾賽科技跌超12%,知乎跌超8%,達達集團、百家云跌超7%,霧芯科技、新東方、雅樂科技跌超6%,趣店、洪恩、陸金所控股跌超5%。

瑞信暴跌 向瑞士央行求救

美國地區(qū)性銀行倒閉掀起的風暴過去才不到幾天,瑞信的危機帶來的新一輪動蕩。

大股東無法注資,存款外流,財報問題等因素疊加,瑞士第二大銀行、百年老店瑞士信貸周三收盤重挫24%,并拖累全球股市下挫。不過在瑞士央行聲明后,瑞信ADR跌幅收窄。

據路透社報道,瑞士信貸的最大投資者沙特國家銀行表示,無法向瑞士信貸提供任何進一步的財務援助。市場人士認為導致瑞信暴跌的直接原因。

隨后不久,瑞士央行和瑞士監(jiān)管機構Finma就市場不確定性問題發(fā)布聯合聲明:

沒有跡象表明由于當前美國銀行市場的動蕩,瑞士的金融機構面臨直接蔓延的風險。

瑞士的監(jiān)管要求所有銀行維持資本和流動性緩沖,以滿足或超過巴塞爾協議的最低要求。 此外,具有系統重要性的銀行必須滿足更高的資本和流動性要求。這可以吸收重大危機和沖擊的負面影響。

最近幾天,瑞士信貸的股票交易價值及其債券價值尤其受到市場反應的影響。Finma與該銀行保持著非常密切的聯系。在此背景下,Finma確認瑞士信貸滿足適用于系統重要性銀行的更高資本和流動性要求。此外,如有必要,瑞士央行將向全球活躍的銀行提供流動性。Finma和瑞士央行正在密切關注事態(tài)發(fā)展,并與瑞士聯邦財政部保持密切聯系以確保金融穩(wěn)定。

在聲明發(fā)布之前,據知情人士稱,瑞士政府官員已經討論了從發(fā)表公開支持聲明到潛在流動性支持的多種選擇。知情人士表示,瑞士政府提出的想法還包括瑞士分部的分離以及與規(guī)模更大的競爭對手瑞銀集團進行合作。

高盛下調美國GDP預期

美東時間周三,投行高盛下調了美國2023年的經濟增速預期,理由是在美國乃至更廣泛的金融體系動蕩之際,中小銀行不得不減少貸款,保留更多的儲備資金以應付儲戶的提款需求。

高盛將2023年美國經濟增速預期下調了0.3個百分點至1.2%。高盛經濟學家David Mericle在一份報告中寫道,銀行收緊貸款標準可能會限制未來的商業(yè)投資,并將嚴重影響消費支出,從而對整體需求狀況帶來拖累,從而降低經濟增速。

分析師認為,中小銀行在美國經濟中扮演著重要角色,資產不足2500億美元的銀行占美國商業(yè)和工業(yè)貸款的50%左右,占住宅房地產貸款的60%,占商業(yè)房地產貸款的80%,占消費貸款的45%。

鑒于銀行業(yè)動蕩 歐洲央行本周料僅加息25個基點

在美國硅谷銀行(SIVB.US)倒閉波及全球金融市場之后,投資者開始懷疑歐洲央行本周再次大幅加息的承諾。

經濟研究預計,鑒于市場對金融部門健康狀況的擔憂,歐洲央行將在本周的會議上放棄先前加息50個基點的指引,將加息幅度縮減至一半。

經濟學家David Powell,Maeva Cousin和Jamie Rush調整了他們對歐洲央行即將公布的加息決定的預期,目前預計僅加息25個基點?!叭鹦攀欠褚?guī)模太大不容倒閉?也許吧,但毫無疑問的是,它的規(guī)模太大,以至于不容忽視,”他們周三在一份報告中表示,“經濟研究現在預計,管委會相較于此前的暗示將更為謹慎地行事。”

交易員們也下調了對周四加息幅度的押注,盡管歐洲央行行長克里斯蒂娜·拉加德本月早些時候稱“非常、非常有可能”加息50個基點。

硅谷銀行危機影響美聯儲加息路徑

隨著美國銀行業(yè)危機模糊了美聯儲貨幣政策前景,全球最大債券市場流動性正在變差。匯總的數據顯示,2年期、10年期和30年期美國國債的買賣報價之差周二升至至少六個月來的最高水平。10年期美債收益率周一的波幅達到34個基點,為2020年新冠疫情開始以來最大。

星展銀行駐新加坡高級利率策略師Eugene Leow表示,買賣價差擴大反映了市場波動加劇,令市場參與者行事謹慎。流動性惡化預表明,在美國三家銀行倒閉凸顯出借貸成本上升的“殺傷力”后,美聯儲加息路徑存在不確定性。

穆迪下調美國銀行系統評級至負面

穆迪將美國銀行系統前景展望評級從穩(wěn)定下調至負面,原因是硅谷銀行、Silvergate和Signature Bank倒閉反映美國銀行系統運營環(huán)境“迅速惡化”。

穆迪在一份報告中表示:“疫情期間的財政刺激以及十多年的超低利率和QE政策導致美國銀行業(yè)存款過剩,使其資產負債管理端面臨挑戰(zhàn)。一些銀行過度投資較長期固定收益證券,而美國快速加息使這些證券價值大幅縮水?!?/p>

穆迪的分析師表示,美聯儲造成的高利率環(huán)境加劇了銀行業(yè)挑戰(zhàn)。與寬松的貨幣政策和低利率時代相比,未來資金和流動性更難獲取,最終將銀行拖入更深的泥潭。

另外,穆迪首席經濟學家Mark Zandi周三(3月15日)接受采訪時稱,由于最近圍繞硅谷銀行倒閉事件存在大量的不確定性,美聯儲不太可能在3月份的會議上加息。

責編:彭勃

校對: 姚遠

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